Как и где проверить контрагента на благонадежность в Казахстане?

Любые компании и физлица, с которыми вы ведете бизнес – это контрагенты. Причем успех совершаемых сделок зависит в равной степени от вас и от ваших партнёров. Это значит, что вступать в деловые отношения важно лишь с проверенными, благонадежными и ответственными партнёрами. К сожалению, не все контрагенты такие. Как понять, что с партнёром можно работать? Следует проверить контрагента на степень риска.

Зачем это нужно?

Сотрудничество с недобросовестным поставщиком влечёт за собой финансовые потери. Кроме того, можно нанести ущерб своей деловой репутации: она может быть испорчена, если вы из-за безответственного партнёра не сможете, к примеру, выполнить поставки или оказать услуги в конкретные сроки.

Проверку важно проводить еще и для того, чтобы обезопасить себя от проблем с налоговой.

Во-первых, налоговая служба может проверить одну из сделок – проанализировать акты и договоры, сверить взаиморасчёты. Если где-то есть ошибка по вине контрагента, трудности возникнут у вас.

Во-вторых, с 2024 года стала обязательной проверка контрагента через единый реестр. Проверку проводят за 10 дней до заключения сделки, сама проверка бесплатная. Она нужна для того, чтобы доказать налоговой, что сделка совершена с должной осмотрительностью. Это убережёт ответственный бизнес от нежелательных последствий.

Что важно знать о контрагенте

Изучение потенциального партнера должно быть всесторонним. Что важно проверить?

1. Общая информация. Сюда входят дата регистрации компании, ее адрес, контактные данные руководителя. Например, если вы с контрагентом находитесь в одном городе, то посещение его офиса уже даст многое: если по указанному адресу никто не работает, значит, вам с такой фирмой не по пути. Причем эксперты советуют с особенной тщательностью проверять компании, которые совсем недавно прошли регистрацию.

2. Финансы. Изучите расходы и доходы, прибыль. Но в первую очередь стоит обратить внимание на задолженность перед кредиторами, прохождение процедуры банкротства. Если потенциальный контрагент – банкрот, то свои финансовые обязательства он выполнять не сможет.

3. Юридическое состояние. С компанией, которая вовлечена в подозрительные судебные тяжбы, имеет арестованные счета, у которой были проблемы с законом, работать не стоит.

4. Репутация. Изучите отзывы о компании, если есть возможность, пообщайтесь с клиентами своего потенциального партнера лично. Обычно на официальном сайте компании указывают своих ключевых клиентов – останется только с ними связаться. Поищите информацию о фирме и руководителе в сети и уделите внимание тому, в каком контексте о них говорится.

Не стоит бояться запрашивать документы. Например, о том, что компания не является однодневкой, а действительно работает, скажет свидетельство о госрегистрации и постановке на налоговый учет. Дополнительно можно попросить ознакомиться с копией устава, отчетностью за прошлый год, запросить справку об отсутствии задолженности по налогам и др.

Какую же компанию по итогам проверки считать надежной? В эту категорию попадает бизнес, который работает больше года, его коды по ОКЭД совпадают с ключевым направлением деятельности, в банке открыт счет, прибыль стабильная, нет задолженностей перед кредиторами.

Как проверить компанию

В Казахстане проверить ТОО или ИП можно по БИН/ИИН, а также по названию организации. Следует учесть, что государство заинтересовано в выявлении безответственных контрагентов, поэтому предоставляет предпринимателям доступ к основным данным.

Итак, как и где проверить контрагента в Казахстане по БИН? Можно воспользоваться разными ресурсами – остановимся на самых популярных способах.

Как проверить контрагента в РК через официальные сайты госорганов

Вопросами финансов в стране занимается комитет госдоходов. Он предоставляет доступ к следующим сервисам:

1. Судебный кабинет. Здесь собраны судебные акты с 2009 года, причем они касаются разных сфер права (уголовное, гражданское, административное). Это удобный способ проверки, не являлся ли ваш потенциальный партнёр фигурантом судебного дела.

2. Единый реестр должников. Это один из самых простых способов, как проверить онлайн задолженность ИП по БИН, уточнить, платит ли налоги ИП.

3. Egov. На сайте электронного правительства можно проверить по БИН, есть ли вообще такое ИП. Здесь вы получите информацию о названии компании, её форме (например, ТОО), ФИО учредителя.

Проверка через сервисы Комитета госдоходов бесплатная.

Как проверить статус ИП в Казахстане через коммерческие ресурсы?

Особый интерес представляют три ресурса:

1. ABIS. Сервис национальной палаты предпринимателей «Атамекен» составляет отчёт, в основе которого будут сведения из открытых источников. В отчёте содержится общая оценка риска фирмы с опорой на индекс добросовестности налогоплательщика.

2. Kompra.kz. Сервис можно назвать универсальным, поскольку он позволяет понять, платит ли компания налоги, не проходит ли процедуру банкротства, не принимает ли участие в судебных делах. На этом сайте бесплатно можно проверить только 2 контрагента, все остальные проверки предусматривают комиссию с учётом выбранного тарифа.

3. Бизнес-Аналитик. Этот сервис позволяет ознакомиться со сводными данными (уплата налогов, присутствие в госреестрах и др.).

Как проверить компанию через банковские сервисы

Еще один способ проверить компанию (как плательщика НДС и не только) – воспользоваться сервисом банка. Например, в конце января такую опцию запустил банк ЦентрКредит. Сервис дает возможность оценить благонадежность контрагента не только в РК, но также в РФ. Проверка осуществляется по данным, которыми может оперировать банк, то есть по БИН (для ИП, ТОО и других юрлиц) и ИИН (для физлиц), по наименованию организации, номеру счёта или названию банка, в котором контрагент обслуживается.

Сервис предоставляет бизнесмену исчерпывающую информацию о потенциальном партнёре:

• Реквизиты. Это БИН, ИНН, название, контакты, ОГРН.
• Судебные дела, к которым имеет отношение компания.
• Финансовые отчёты.
• Наличие задолженности.
• Участие в госзакупках.
• Наличие разрешений или лицензий на осуществление определенной деятельности и др.

Среди преимуществ сервиса – простой интерфейс, понятная проверка, оперативность выдачи результата.

А как быть, если контрагент из другой страны?

Оценить благонадежность поставщика можно даже в том случае, если это иностранная компания.

Предположим, ваш деловой партнёр из России. Его проверку можно выполнить несколькими способами. Например, через портал «За честный бизнес». Для этого нужно знать ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), название компании или имя руководителя. Преимущество портала заключается в том, что данные на нем синхронизированы с Федеральной налоговой службой РФ. Альтернативный вариант – сервис List-Org, который собирает сведения о финансах компании, задолженностях, располагает информацией о госзакупках.

Удобно и быстро проверить контрагента из РФ позволит сервис Банка ЦентрКредит. Для начала выбираем «Россия» в поле «Страна» в разделе Контрагенты в интернет-банкинге business.bcc.kz. Как только вы сделаете выбор, появятся два новых поля: ИНН контрагента и ОГРН. Заполните одну из этих строк – система предоставит данные о благонадежности вашего партнера. Вы сможете уточнить статус компании, количество ее работников, юридический адрес, ФИО руководителя, основной вид деятельности. У благонадежных компаний далее представлена аналитическая информация о благоприятных фактах: компания не является банкротом, активно работает на протяжении 12 месяцев, не имеет долгов по сборам и налогам, не упоминается в реестрах ненадежных поставщиков, лжепредприятий и др.

Если необходимо, вы можете скачать детальный отчет о проверке в формате PDF.

С китайскими поставщиками немного сложнее. В стране не популярны единые реестры, а крупные коммерческие площадки не требуют от компаний никаких подтверждений своей благонадежности. Поэтому предпринимателю придется самостоятельно «потрудиться». Что можно сделать?

• Уточнить адрес производства. Если компания зарегистрирована по одному адресу, а товар производится по другому адресу, стоит задуматься. Часто это признак перекупщиков или вовсе мошенников.
• Запросить регистрационный номер контрагента. Этот номер можно проверить через негосударственный сайт China Company Registration. Здесь можно получить информацию о том, какой орган зарегистрировал компанию и где она находится, какая у нее форма собственности. Добросовестные поставщики без проблем сообщают регистрационный номер. А если его нет, то от такого сотрудничества лучше отказаться.
• Запросить лицензию на экспорт.
• Уточнить номер телефона. Интересный факт: у любой компании в Китае должен быть стационарный номер телефона – это предписано законодательством. Позвоните в компанию и задайте несколько вопросов (что производит, сколько лет работает и т. д.).

Проверка контрагента не отнимает много времени, но позволяет сократить риски, связанные как с финансами, так и с деловой репутацией.