Согласно Закону Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» (ст. 34, п. 15, вступает в силу с 02.09.2025), Банк обязан:

1)приостановить начисление вознаграждения и (или) неустойки по займу;

2) приостановить взыскание задолженности и претензионно-исковую работу

в случаях, когда клиент признаётся потерпевшим по уголовному правонарушению, связанному с оформлением банковского займа мошенническим способом.

Для корректной обработки заявления клиент должен приложить:

1) Постановление уполномоченного органа о признании лица потерпевшим по уголовному делу;

2) Представление о принятии мер по устранению обстоятельств, способствовавших совершению уголовного правонарушения;

3) Решение суда, связанное с рассмотрением дела о мошенничестве.

1) Обращаются только с устным заявлением или простой письменной жалобой без приложенных подтверждающих документов.

2) Прикладывают документы, не относящиеся к делу (например, справку об обращении в полицию без процессуального решения).

3) Путают мошенничество при выдаче займа с другими основаниями (например, финансовые трудности, потеря работы).

4) Считают, что сам факт подачи заявления в полицию автоматически обязывает Банк приостановить начисление вознаграждения и взыскание.

5) Предоставляют документы, в которых отсутствует сумма займа и указание конкретного банка, что затрудняет идентификацию мошенничества именно в нашем Банке.

1) Подготовить заявление на имя Банка с указанием сути обращения.

2) Приложить обязательные подтверждающие документы (постановление, представление или судебное решение).

3) Проверить, чтобы в документах были корректно указаны сумма займа и банк, в котором оформлен кредит.

4) Убедиться, что документы оформлены уполномоченным органом и содержат все реквизиты (дата, номер, подпись, печать).

5) Подать заявление через официальный канал Банка (отделение, интернет-банкинг, call-центр — в зависимости от доступных способов).

Да, если:

1) документы не приложены;

2) предоставленные бумаги не подтверждают факт признания клиента потерпевшим по уголовному делу;

3) документы не позволяют идентифицировать займ и банк, где он был оформлен;

4) обращение не соответствует требованиям закона.

В таком случае клиенту будет направлен мотивированный отказ с разъяснением.

Банк обязан приостановить взыскание и начисление вознаграждения не позднее 3-х календарных дней с момента получения надлежащих документов.