Новые меры защиты: уголовная ответственность за передачу банковских данных третьим лицам

Банк ЦентрКредит информирует о важных изменениях в законодательстве Казахстана, направленных на защиту от финансового мошенничества.

Что изменится с сентября 2025 года

В рамках борьбы с финансовыми преступлениями в Казахстане вводится уголовная ответственность за незаконную передачу третьим лицам доступа к банковским счетам, картам и мобильным приложениям банка. Исключение составляют: операции между супругами и близкими родственниками. Размер наказания: от крупного штрафа до 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Организаторам мошеннических схем грозит ограничение или лишение свободы на срок от 3 до 7 лет.

Как работают мошеннические схемы

Преступники активно вербуют граждан через социальные сети и мессенджеры, предлагая «легкий заработок» за использование банковских реквизитов. Жертвы таких предложений, называемые «дропперами», часто не осознают, что становятся соучастниками преступлений. Как предупреждает Национальный банк, подобные схемы наносят серьезный ущерб финансовой системе страны и подрывают доверие граждан к банковским услугам.

Типичные предложения мошенников:

• «Сдам карту в аренду за 50 000 тенге»
• «Требуются люди для обналичивания»
• «Заработок на банковских операциях»

Советы финансовой безопасности от Банка ЦентрКредит

Никогда не передавайте третьим лицам:

• Банковские карты и их реквизиты
• PIN-коды и пароли от мобильного банкинга
• Доступы к банковским приложениям
• SMS-коды подтверждения операций

Признаки мошенничества:

• Предложения «легкого заработка» через банковские операции
• Просьбы «помочь с переводами» за вознаграждение
• Предложения использовать ваш счет для чужого «бизнеса»

При обнаружении подозрительных операций:

1. Немедленно заблокируйте карту через Call-center/мобильное приложение банка

2. Обратитесь в правоохранительные органы

3. Уведомите банк о мошеннических операциях

4. Сохраните всю документацию и переписку

Помните: представители банка никогда не запрашивают:

• Коды из SMS-сообщений
• Переводы денег на «безопасные счета»
• Передачу банковских данных третьим лицам

Банк ЦентрКредит заботится о финансовой безопасности своих клиентов и призывает к бдительности при работе с банковскими продуктами.