Любые компании и физлица, с которыми вы ведете бизнес – это контрагенты. Причем успех совершаемых сделок зависит в равной степени от вас и от ваших партнёров. Это значит, что вступать в деловые отношения важно лишь с проверенными, благонадежными и ответственными партнёрами. К сожалению, не все контрагенты такие. Как понять, что с партнёром можно работать? Следует проверить контрагента на степень риска.
Сотрудничество с недобросовестным поставщиком влечёт за собой финансовые потери. Кроме того, можно нанести ущерб своей деловой репутации: она может быть испорчена, если вы из-за безответственного партнёра не сможете, к примеру, выполнить поставки или оказать услуги в конкретные сроки.
Онлайн-открытие счёта для бизнеса
Используйте доступные возможности в несколько кликов
Проверку важно проводить еще и для того, чтобы обезопасить себя от проблем с налоговой.
Во-первых, налоговая служба может проверить одну из сделок – проанализировать акты и договоры, сверить взаиморасчёты. Если где-то есть ошибка по вине контрагента, трудности возникнут у вас.
Во-вторых, с 2024 года стала обязательной проверка контрагента через единый реестр. Проверку проводят за 10 дней до заключения сделки, сама проверка бесплатная. Она нужна для того, чтобы доказать налоговой, что сделка совершена с должной осмотрительностью. Это убережёт ответственный бизнес от нежелательных последствий.
Изучение потенциального партнера должно быть всесторонним. Что важно проверить?
Не стоит бояться запрашивать документы. Например, о том, что компания не является однодневкой, а действительно работает, скажет свидетельство о госрегистрации и постановке на налоговый учет. Дополнительно можно попросить ознакомиться с копией устава, отчетностью за прошлый год, запросить справку об отсутствии задолженности по налогам и др.
Какую же компанию по итогам проверки считать надежной? В эту категорию попадает бизнес, который работает больше года, его коды по ОКЭД совпадают с ключевым направлением деятельности, в банке открыт счет, прибыль стабильная, нет задолженностей перед кредиторами.
В Казахстане проверить ТОО или ИП можно по БИН/ИИН, а также по названию организации. Следует учесть, что государство заинтересовано в выявлении безответственных контрагентов, поэтому предоставляет предпринимателям доступ к основным данным.
Итак, как и где проверить контрагента в Казахстане по БИН? Можно воспользоваться разными ресурсами – остановимся на самых популярных способах.
Вопросами финансов в стране занимается комитет госдоходов. Он предоставляет доступ к следующим сервисам:
Проверка через сервисы Комитета госдоходов бесплатная.
Особый интерес представляют три ресурса:
Еще один способ проверить компанию (как плательщика НДС и не только) – воспользоваться сервисом банка. Например, в конце января такую опцию запустил банк ЦентрКредит. Сервис дает возможность оценить благонадежность контрагента не только в РК, но также в РФ. Проверка осуществляется по данным, которыми может оперировать банк, то есть по БИН (для ИП, ТОО и других юрлиц) и ИИН (для физлиц), по наименованию организации, номеру счёта или названию банка, в котором контрагент обслуживается.
Сервис предоставляет бизнесмену исчерпывающую информацию о потенциальном партнёре:
Среди преимуществ сервиса – простой интерфейс, понятная проверка, оперативность выдачи результата.
Онлайн-бухгалтерия
Ведите учёт своего бизнеса легко!
Оценить благонадежность поставщика можно даже в том случае, если это иностранная компания.
Предположим, ваш деловой партнёр из России. Его проверку можно выполнить несколькими способами. Например, через портал «За честный бизнес». Для этого нужно знать ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), название компании или имя руководителя. Преимущество портала заключается в том, что данные на нем синхронизированы с Федеральной налоговой службой РФ. Альтернативный вариант – сервис List-Org, который собирает сведения о финансах компании, задолженностях, располагает информацией о госзакупках.
Удобно и быстро проверить контрагента из РФ позволит сервис Банка ЦентрКредит. Для начала выбираем «Россия» в поле «Страна» в разделе Контрагенты в интернет-банкинге business.bcc.kz. Как только вы сделаете выбор, появятся два новых поля: ИНН контрагента и ОГРН. Заполните одну из этих строк – система предоставит данные о благонадежности вашего партнера. Вы сможете уточнить статус компании, количество ее работников, юридический адрес, ФИО руководителя, основной вид деятельности. У благонадежных компаний далее представлена аналитическая информация о благоприятных фактах: компания не является банкротом, активно работает на протяжении 12 месяцев, не имеет долгов по сборам и налогам, не упоминается в реестрах ненадежных поставщиков, лжепредприятий и др.
Если необходимо, вы можете скачать детальный отчет о проверке в формате PDF.
С китайскими поставщиками немного сложнее. В стране не популярны единые реестры, а крупные коммерческие площадки не требуют от компаний никаких подтверждений своей благонадежности. Поэтому предпринимателю придется самостоятельно «потрудиться». Что можно сделать?
Проверка контрагента не отнимает много времени, но позволяет сократить риски, связанные как с финансами, так и с деловой репутацией.
Бизнес, который работает с наличными деньгами, регулярно сталкивается с необходимостью их доставки в банк. Однако транспортировка крупных сумм попросту небезопасна – гарантировать сохранность перевозимых средств помогут инкассаторские услуги.
При заключении сделок, которые сопряжены с финансовыми рисками (например, покупка квартиры в рамках долевого строительства), используют счет эскроу. Он призван защитить интересы сторон в форс-мажорных обстоятельствах, сохранить деньги и снизить вероятность злоупотреблений участниками сделки. Эскроу может открыть как физическое, так и юридическое лицо, ИП.