Қаріп өлшемі:
A A A
Сайт түсі:
Ц Ц Ц
Суреттерді көрсету:
На сайте присутствует голосовой помощник
Вам необходимо выделить текст и нажать на кнопку громкости
Режим доступности
Қаріп өлшемі:
A A A
Сайт түсі:
Ц Ц Ц
Суреттерді көрсету:
На сайте присутствует голосовой помощник
Вам необходимо выделить текст и нажать на кнопку громкости
Кіру
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Кіру
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Скачать мобильное приложение bcc.kz
Cканируйте QR-код, камерой вашего телефона
Мәзір
Войти в BCC.KZ
Войти в BCC Business
Журнал таспасы
7 қараша 2024
Жаңартылды: 18 қараша 2024

Инвестиции в Казахстане: что это такое, с чего начать и куда вложить деньги

Инвестиции рассматриваются как самый популярный инструмент получения пассивного дохода.
Но мнения насчет инвестирования разные. Кто-то указывает на его сложность, поскольку
для заключения выгодных сделок нужно обладать опытом и знаниями. Кто-то, напротив, говорит,
что нужно лишь скачать приложение и покупать активы. Разберемся, что такое инвестирование,
и посмотрим, как начать инвестировать деньги в Казахстане.

Что такое инвестиции простыми словами?

Инвестированием называют вложение денежных средств в различные инструменты (например,
в акции) с целью получения прибыли. Ее можно использовать для формирования подушки безопасности, крупных покупок (например, недвижимость) или защиты капитала от инфляции. Многие инвесторы вкладывают деньги с целью получения пассивного дохода, который позволит не работать, но при этом сохранять привычный уровень жизни.

Инвестором может быть физлицо, юридическое лицо и даже государство.

Бизнеске арналған шотты онлайн ашу 

Бірнеше батырма арқылы қолжетімді мүмкіндіктерді пайдаланыңыз 

Выделяют несколько видов инвестиций. Чаще всего инвестиции классифицируют по объекту:

  1. Реальные.

Это вложение денег в то, что имеет физическое воплощение. Есть инвестиции
в недвижимость, когда инвестор приобретает, допустим, жилье, а затем продает его по более высокой цене. Доход – разница в стоимости. Реальными называются инвестиции в ювелирные украшения, предметы искусства, антиквариат и др.

  1. Финансовые.

Это инвестиции в акции и другие ценные бумаги, торговля на бирже. Банковский вклад тоже считается финансовой инвестицией. Этот вид инвестиций считается самым востребованным.

  1. Венчурные.

Так называют инвестиции в бизнес. Инвесторы вкладывают деньги в стартапы с расчетом
на то, что компания раскрутится и будет приносить прибыль.
Также инвестиции делят по степени риска. Консервативное инвестирование предусматривает минимальный риск, умеренное – средний риск. Агрессивное инвестирование подразумевает высокие риски: например, вложение денег в некоторые акции потенциально обещает до 30 % прибыли, но потерять можно даже больше.

Эквайринг дегеніміз не, ол қалай жұмыс істейді және қандай артықшылықтарға ие?
Қазақстанда ЖК үшін банк шотын қалай ашуға болады

Особенности финансовых инвестиций

Чтобы инвестировать на бирже, необходим брокерский счет – через него будут осуществляться все финансовые операции. В случае с брокерским счетом сделки проходят по поручению инвестора брокером – профессиональным посредником между покупателем и продавцом.

Для торговли собирают инвестиционный портфель – так называют активы, которые вы будете покупать и держать. Он может быть консервативным (доходность невысокая – от 10 до 15 %, но и риски минимальны – не более 5 %), агрессивным (доходность достигает 30 %, но и риски – выше 15 %).
Есть и умеренные (сбалансированные) портфели, которые сочетают как консервативные, так и агрессивные активы.

Для снижения рисков портфель диверсифицируют, то есть распределяют инвестиции. Инвесторы вкладывают деньги в разные сферы экономики: если одна «просядет», то есть шанс, что вторая будет расти. Для диверсификации портфель наполняют разными инструментами: которые считают более рискованными, и облигациями. Начинающим инвесторам рекомендуют держать в портфеле не более 15–20 % акций.

Есть и другие подходы к диверсификации. Например, согласно классическому методу Гарри Брауна, разработанному в начале 80-х годов, активы делят на 4 группы (долго- и краткосрочные облигации, акции и драгметаллы) по 25 % на каждую. Миллиардер Рэй Далио предлагает 40 % портфеля отвести под облигации, еще 30 % – под акции.

Инструменты финансового инвестирования

Остановимся на самых популярных инструментах инвестирования:

  1. Облигации.

Это ценные бумаги: выпускать их может государство или крупные компании. Облигации являются долговым инструментом — инвесторы, приобретая их, фактически дают в долг эмитенту (то есть субъекту, который выпустил ценные бумаги). Полученные средства эмитент использует для развития и обязуется вернуть их с процентами через установленный срок.

Преимущество облигаций – в их предсказуемости: инвестор точно знает, какой доход получит и когда. Инвестор регулярно получает отчисления процентов (купоны). Доходность по облигациям чуть выше, чем по вкладам, но ниже, чем по акциям, зато это стабильный и прогнозируемый инструмент.

  1. Акции.

Эти ценные бумаги означают, что у инвестора есть доля в компании. Если компания активно развивается, то цена на ее акции увеличивается. Если компания уходит в минус, то и инвестор теряет прибыль.

Заработать на акциях инвестор может двумя способами. Первый – получение дивидендов.
Второй – продажа ценных бумаг по более высокой цене.

Акции привлекают высокой доходностью, однако и риски у них значительно выше.

  1. ETF (ПИФ).

Фонд (Exchange-Traded Fund, то есть торгуемый на бирже фонд) может быть составлен из разных инвестиционных инструментов, например, туда входят акции и облигации. Набор обычно стоит дешевле, чем ценные бумаги по отдельности. Портфель может включать акции с агрессивными
и консервативными рисками.

У акций ETF есть разновидность – индексные фонды. Они объединяют ценные бумаги на основе конкретного индекса (например, Dow Jones). Состав таких портфелей постоянно меняется: одни компании «выпадают» из индекса, а другие, напротив, начинают ему соответствовать.

Как безопасно инвестировать новичку? Начинающим инвесторам эксперты советуют составлять портфель из 5–10 ценных бумаг с различной степенью риска, которые относятся к 6–8 сферам экономики. При покупке отдавайте предпочтение ценным бумагам стабильно развивающихся компаний (например, Apple, Яндекс).

Онлайн-бухгалтерия

Бизнесіңіздің есебін оңай жүргізіңіз!

Куда и как лучше инвестировать деньги начинающему инвестору: ПИФ

Человек, который задумывается об инвестировании, сталкивается с многочисленными мифами.
Есть мнение, что инвестиции требуют глубоких знаний о работе биржи или доступны только богатым людям, которые располагают свободными деньгами. Начинающие инвесторы не знают, к кому обратиться за помощью. Если начинать самостоятельно сложно, можно рассмотреть готовые инвестиционные решения – паевые инвестиционные фонды (ПИФы), которые пользуются популярностью среди инвесторов Казахстана.

Если говорить, что такое ПИФы простыми словами, то это фонды, в которых уже созданы готовые инвестиционные пакеты. Их разработали профессионалы, которые постоянно анализируют рынок инвестиций. Инвестору не нужно самому разбираться в том, в какие компании или продукты сейчас лучше всего инвестировать.

ПИФ объединяет средства нескольких инвесторов – их называют пайщиками. Инвестируя деньги, каждый пайщик получает именную ценную бумагу (пай), но при этом управлением ПИФом полностью занимается брокер. Он анализирует, какие активы нужно купить, а какие продать, чтобы достичь максимальной доходности.

Фонды инвестируют в ценные бумаги, драгметаллы, недвижимость и другие активы.

Преимущества ПИФов

BCC Invest разработал ПИФы много лет назад и за эти годы нарастил большую экспертизу:

  1. По данным АО “UD Capital”, одной из ведущих независимых инвестиционных компаний Казахстана, ПИФы в 2023 году показали медианную доходность в 10 %, доходность по долларовым фондам
    в среднем составила 7,7 %. При этом, по информации журнала Forbes, ИПИФы BCC Invest показали наивысшую доходность в стране (ИПИФ «Разумный баланс» –24,46 %, ИПИФ «ЦентрКредит-Валютный» – 20,7 %).
  2. Для инвестирования таким способом не нужен большой капитал, начать свой инвестиционный путь могут люди с любым количеством средств, поскольку стоимость одного пая начинается от 6 тенге. ПИФы – это один из способов, как заработать на инвестициях с минимальными вложениями.
  3. Все действия управляющей компании осуществляются в соответствии с законодательством,
    что обеспечивает полную прозрачность.

Преимущества инвестирования через приложение bcc.kz

  1. Инвестирование осуществляется онлайн. В приложении bcc.kz есть раздел «Инвестиции»,
    через которое удобно отслеживать и анализировать свой инвестиционный портфель.
  2. Брокерский счет открывается бесплатно. Он предусматривает бесплатное обслуживание, моментальное пополнение средств и их снятие. Снятие и пополнение не ограничено лимитами.
  3. За хранение ценных бумаг банк ЦентрКредит не взимает комиссию. При их продаже или покупке комиссия минимальна – от 0,03 % от суммы сделки. Инвестор не платит налог с дохода, полученного при заключении сделок с ценными бумагами.
  4. С любым вопросом инвестор может обратиться к специалистам технической поддержки, которые доступны в любое время. Это позволяет оперативно разрешать возникающие проблемы.

На выбор клиенту банк ЦентрКредит предлагает несколько фондов, которые отличаются по уровню доходности, срокам инвестирования. Например, ИПИФ «Валютный» гарантирует стабильные дивиденды и доходность в USD. ИПИФ «Разумный баланс» позволяет получить высокий доход в тенге, причем это фонд с умеренными рисками. ИПИФ BCC ELITE дает возможность управлять ликвидностью – это краткосрочная программа.

О прибыльности ПИФов убедительнее всего говорят цифры. По данным за июнь 2024 года, доходность по ИПИФ «Валютный» превысила 57 %, а по BCC ELITE составила 13,27 %. Расчетная стоимость пая по обеим программам показывает уверенный рост. Если на начало отчетного периода пай в рамках ИПИФа «Валютный» стоил 50,788 USD, то на конец отчетного периода стоимость увеличилась до 53,197 USD. Таким образом, прирост составил 2,409 USD.

Как научиться инвестировать с нуля: советы новичкам

Как работать с инвестициями правильно в начале? Эксперты советуют новичкам придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Инвестировать стоит такую сумму, которая не будет влиять на вашу жизнь. Для инвестиций подойдут отложенные деньги, которые вы точно не планируете тратить в течение пары лет. Эксперты рекомендуют сначала создать подушку безопасности, а затем переходить
    к инвестированию.
  2. Если решили работать с ценными бумагами самостоятельно, не пренебрегайте обучением инвестициям с нуля. Курсы и мастер-классы – то, с чего стоит начать новичку. В первую очередь доверяйте профессионалам, которые сотрудничают с официальными инвестиционными фондами. Однако для того, чтобы начать погружаться в тему, есть литература об инвестициях
    для начинающих, которая раскроет сложности инвестирования для чайников. Такие книги помогут изучить основы, ответят на вопрос, реально ли заработать на акциях, покажут, как правильно инвестировать в различные активы.
  3. Не используйте способы инвестирования, в которых вы до конца не разобрались. Если хотите работать с такими инструментами, обратитесь к брокеру или выбирайте ПИФ.
  4. Не пренебрегайте диверсификацией портфеля. Если говорить об инвестировании простыми словами, то не нужно все яйца хранить в одной корзине. Это позволит избежать убытков.
  5. С осторожностью относитесь к предложениям, которые обещают доходность выше рынка.
  6. Импульсивные сделки, лишенные тщательного предварительного анализа, могут принести убытки.

Сегодня сфера инвестиций доступна инвесторам без опыта, причем они могут работать с различными инструментами – акции, облигации и др. Классическое инвестирование требует знаний в сфере работы биржи. Поэтому в качестве способа начать инвестировать с нуля стоит рассмотреть такой инструмент, как паевый инвестиционный фонд – ПИФ. Он хорош для тех инвесторов, которые
не готовы самостоятельно заполнять портфель, диверсифицировать его, управлять им – в случае с ПИФ эти обязанности возьмут на себя профессиональные брокеры. Подробнее обо всех видах ПИФ вы можете узнать на сайте BCC Invest.

Автор
Олжас Сагындык
Сізге ұнауы мүмкін
Обзор валют
2024 жылғы 9 желтоқсандағы валюта бағамдары

Қазақстанның Ұлттық банкі 2024 жылғы 9 желтоқсанға арналған доллардың теңгеге қатысты курсын 514,65 тг., ал ресей рублінің курсын 5,17 тг. деп белгіледі.

Өткен күнмен салыстырғанда доллар курсы нығайды. 2024 жылғы 6 желтоқсандағы курсымен салыстырғанда, төмендеу -10,00 тг. құрады (524,65 тг.-ден 514,65 тг.-ге дейін). Сонымен қатар, рубль курсы да сәл әлсіреп, +0,03 тг. өсті (5,14 тг.-ден 5,17 тг.-ге дейін).

Обзор валют
2024 жылғы 6 желтоқсанға арналған BCC Invest валюта бағамдары жөніндегі аналитика

USD/KZT жұбының курсы 2,64%-ға нығайып, сауда көлемі 280 млн USD болғанда 508 теңгені құрады.

RUB/KZT жұбының курсы +1,08%-ға өсіп, 6 663 млн RUB сауда көлемінде 5,14 теңгені көрсетті.

Теңге күрт әлсірегеннен кейін, әдеттегідей, оның нығаюы байқалады.

Обзор валют
2024 жылғы 6 желтоқсандағы валюта бағамдары

Қазақстанның Ұлттық банкі 2024 жылғы 6 желтоқсанға арналған доллардың теңгеге қатысты курсын 524,65 тг., ал ресей рублінің курсын 5,14 тг. деп белгіледі.

Өткен күнмен салыстырғанда доллар курсы аздап әлсіреді. 2024 жылғы 5 желтоқсандағы курсымен салыстырғанда, өсім +1,07 тг. құрады (523,58 тг.-ден 524,65 тг.-ге дейін). Сонымен қатар, рубль курсы да сәл әлсіреп, +0,13 тг. өсті (5,01 тг.-ден 5,14 тг.-ге дейін).

Поиск по сайту
Біз cookies файлдарын қолданамыз
Біз сайттың функционалын және сіздің пайдаланушылық тәжірибеңізді жақсарту үшін cookies файлдарын қолданамыз
Артқа
Cookie файлдарын баптау
Біз сайттың функционалын және сіздің пайдаланушылық тәжірибеңізді жақсарту үшін cookies файлдарын қолданамыз
Міндетті cookies файлдары
Әрқашан белсенді
Бұл Cookies файлдары сіз туралы маркетингтік мақсатта пайдаланылуы мүмкін ақпаратты жинамайды және Интернетте қашан болғаныңызды есте сақтамайды. Браузердің параметрлерін өзгертіп, осы Cookies файлдарын ажыратуға болады, бірақ бұл біздің сайтпен әрекеттескенде, веб-сайтыңыздың жұмысына әсер етуі мүмкін.
Қосымша cookies файлдары
Cookie файлдары пайдаланушы тәжірибесін жақсартуға және сізге берілген кез келген ақпараттың сіздің мүддеңіз бен қалауыңызға сәйкес келетініне кепілдік беруге көмектеседі. Cookies файлдары ақпаратты ешкім тікелей сәйкестендірілмейтіндей етіп жинайды