Проверка контрагента – это процедура, позволяющая проанализировать и оценить деловую репутацию, а также надежность потенциального либо действующего партнера, с которым планируется дальнейшее деловое сотрудничество.
В Республике Казахстан с 2024 года бизнес обязан проверять контрагентов через единый реестр за 10 дней до заключения сделки. Процедура проводится бесплатно. Ее цель – получить доказательства для налоговой проверки о совершении сделки с должной осмотрительностью. С ее помощью удается предотвратить финансовые потери из-за сотрудничества с недобросовестным партнером, а также сохранить деловую репутацию.
Способы проверки контрагента
Через официальные сайты государственных органов:
- Комитет госдоходов, где можно узнать о потенциальном партнере:
- - является ли он фигурантом судебного дела (через судебный кабинет);
- - есть ли у него задолженность и платит ли он налоги (через единый реестр должников);
- - существует ли такое юрлицо, какая у него юридическая форма, ФИО учредителя (через Egov).
Ряд коммерческих ресурсов предоставляет сведения платно. Например, можно заказать отчет об общей оценке риска компании на основании индекса добросовестности налогоплательщика, получить сводные данные об уплате налогов.
Некоторые банки запустили опцию проверки контрагента как плательщика НДС и по иным критериям, сведения о которых доступны банковским учреждениям: наличие задолженности, финансовая отчетность, БИН, ИНН, участие в закупках и т.д.
Онлайн-открытие счёта для бизнеса
Используйте доступные возможности
в несколько кликов
Необходимые для проверки контрагента сведения
Рекомендуется проверить:
- Общие данные, среди которых дата регистрации организации, контактные данные учредителя, ее адрес.
- Репутацию. Речь идет об отзывах клиентов и партнеров, которые можно найти в интернете либо при личном обращении.
- Юридическое положение, например, действующие судебные иски, арестованные счета.
- Финансы. Значение имеет не только анализ расходов/доходов, но и наличие кредитной истории, задолженности перед кредиторами, нахождение в состояние банкротства.
Минимизировать риски сотрудничества с недобросовестным контрагентом поможет и запрос дополнительной документации: свидетельства о постановке на налоговый учет и государственной регистрации, копии устава, справки об отсутствии задолженности по налогам.